Казалось бы, подделать подпись другого человека несложно. Однакорешать проблемы таким способом эксперты не советуют. Ведь фальсификациюдокументов можно распознать и не обладая специальной подготовкой.

В августе прошлого года в Федеральный арбитражный суд Дальневосточногоокруга обратился Сбербанк России. Его руководство считало, что ихперсонал необоснованно обвиняют в халатности.

В частности, сотрудники Сбербанка ошибочно списали со счетаклиента (Московской академии предпринимательства при правительстве г.Москвы) средства по подложным платежным документам. В итоге пострадалиобе стороны. Академии удалось вернуть лишь небольшую часть неправомерноперечисленных денег. Сбербанк же не смог доказать свою непричастность.

На экспертизе было обнаружено, что имитацию подписи наплатежном поручении сотрудник банка мог выявить при более детальномвизуальном осмотре (постановление ФАС Дальневосточного округа по делу №Ф03-А04/03-1/2008 от 25 августа 2003 г.). О том, как вовремя определитьподделку, мы узнали у экспертов Бюро независимой экспертизы «Версия».

Когда прибегают к подделке

Наверное, нет человека, который бы в своей жизни не попытался«нарисовать» подпись другого. В школе ученики часто пробуют расписатьсяв дневнике за своих родителей. Однако у некоторых и во взрослой жизниостается привычка решать проблемы подобным способом. Чаще всего людиподделывают финансовую документацию.

Например, у организации, которая участвует в судебномразбирательстве, не хватает документальных доказательств ее правоты.Иногда при этом нужные документы оформляют задним числом. Причемподписи и печати ставят подлинные. Как отмечают эксперты, ситуация,когда документацию оформляют задним числом, довольно широкораспространена. Возможен и другой случай. Допустим, компания хочетуменьшить свои налоговые платежи. Тогда сотрудники фирмы составляютдокументы, подтверждающие, что некая несуществующая фирма оказала имуслуги или поставила товар. Известно, что подделать печать сейчас несоставляет проблем. В Интернете легко можно найти объявления «мастеров»по их изготовлению.

В последнее время достаточно широкое распространение получилтакой вид преступления. Совет директоров или владельцы увольняютгенерального директора. Его принимает на работу фирма-конкурент,которая хочет «утопить» соперника. И они начинают совместно с новымсотрудником делать документы задним числом. Например, оформляют договорзайма, по которому фирма, уволившая директора, оказывается должникомконкурента. При этом подписи на договорах получаются настоящими. Апотом эти документы предъявляют в суд с требованием возврата якобысуществующего долга. Подлог таких документов можно доказать только наэкспертизе.

Конечно, это далеко не исчерпывающий список преступныхмахинаций. Многие до конца не осознают, чем такая ложь и халатностьгрозит им в будущем. Ведь определить тот факт, что документ поддельный,может эксперт.

Таким образом, чтобы защитить себя от мошенников, следуетзнать, в какой ситуации возможен обман. Так, с помощью приведенных встатье советов иногда можно выявить фальшь даже самостоятельно.

Однако бывают и такие случаи, когда фирма может обезопаситьсебя, например, от штрафа, только с помощью поддельных документов. Вкакой-то мере данная статья поможет оформить подделку грамотно.

Стиль подлога

По словам директора Бюро независимой экспертизы «Версия»Станислава Шаповалова, довольно часто используют такой способ обмана,как замена листов в документе.

Каждый договор, как правило, состоит из нескольких разделов,которые напечатаны не менее чем на двух отдельных листах. При этом напоследнем остаются подписи, печати и реквизиты сторон, а такжекакие-либо несущественные пункты договора. Именно этим и пользуютсямошенники. Заменив нужный им текст, содержащийся на первых листахдоговора, они подкладывают их к последней странице, на которой подписиоригинальны. Доказать фальсификацию такого документа можно толькопроведя специальную экспертизу. Как правило, договор датируют не темчислом, от которого был изначальный документ. Это позволяет экспертуустановить давность подписи на момент их проставления.

Однако есть и другой способ выявить обман. Подложные листыобычно печатают на другом компьютере. Как показывает практика, наразных компьютерах даже в одинаковых версиях программы Word шрифтыотличаются. Поэтому, даже если документ выводят на печать на идентичноймодели принтера, эксперт может определить фальсификацию.

Но чаще всего ловят на стилистике набора. Как объяснилСтанислав Шаповалов, каждый человек при наборе документа применяет свойиндивидуальный стиль оформления. То есть он неосознанно устанавливаетпривычные для него параметры отступа, поля или колонтитулы. Исследовав,например, первый, второй и последний листы договора и заметивсоответствующие отклонения, можно определить подлог.

Также эксперты предупреждают тех, кто скрепляет договорастеплером. Заменить листы при таком простом способе прошивки несложно.Однако специалисты раскроют и этот обман.

Станислав Шаповалов остановился на этом подробнее: «Какправило, замену осуществляют следующим способом. Расшивают договор,скрепленный степлером, добавляют новые листы и заново скрепляют их. Нопри этом крайне сложно попасть скобой степлера в это же место наоригинальном листе. Однако, даже если это получится, на новом листебудет только два нормальных по размеру отверстия, а в оригиналах ихбудет больше или увеличится размер отверстий. На основе этого можноопределить, что последний лист имел большее хождение».

Клиентура бюро экспертиз

«Мы существуем уже 11 лет, – отмечает г-н Шаповалов. – И скаждым годом количество обращений отдельных граждан или адвокатовстановится все меньше. На сегодняшний день превалирует назначениеэкспертизы судами. Возможно, это связано с тем, что большинствоприбегают к цивилизованным отношениям и решают свои проблемы через суд.С другой стороны, заинтересованные лица и даже сами судьи по разнымпричинам требуют проведения экспертизы именно независимыми фирмами.Иногда такое недоверие к государственным учреждениям совершеннообоснованно».

По словам г-на Шаповалова, налоговые инспекторы настаивают напроведении экспертиз довольно редко. Если же это происходит, они, какправило, просят проверить кредитные договора или налоговые декларации.Как показала многолетняя практика работы бюро «Версия», это бывает нечаще двух-трех раз в год. «Это совершенно несоизмеримо с количествомпостановлений судов о назначении экспертизы, которые нам направляют по15–20 штук в неделю», – рассказал Станислав Шаповалов.

Расценки на экспертизу достаточно высокие. Но, как уверяетдиректор «Версии», их стоимость вполне обоснованна. Что касаетсяконкретных цен, то для примера г-н Шаповалов назвал стоимостьэкспертизы при выявлении документов, написанных задним числом, так какименно этот вид нарушений встречается наиболее часто.

При экспертизе, как правило, исследуют до трех объектов.Например, две подписи и одна печать; три подписи; одна подпись, однапечать, одна запись (дата). Такая работа стоит до 1500 евро приусловии, что документ написан шариковой ручкой. Экспертиза каждогопоследующего объекта стоит по 500 евро.

Если проведение экспертизы назначает суд, то оплачивают услугизаинтересованные лица. То есть судьи возлагают оплату на одну из сторонили на обе стороны в равных долях.

Как выявляют фальшь

При определении давности документа, написанного шариковойручкой, Бюро независимых экспертиз «Версия» пользуется методикой В.Н.Агинского. Она позволяет определять глубину давности до двух лет. Такойпромежуток времени обусловлен следующим. Параметры, по которымспециалист определяет давность состава пасты, через два года прекращаютизменяться. Поэтому по истечении этого срока сказать, когда был написандокумент, уже невозможно.

При исследовании давности эксперты используютфизико-химический способ. Он подходит только для пасты шариковой игелиевой ручки. Но гелевые ручки «умирают» совсем быстро. Предел дляних – полгода. Установить двухгодичную давность документа можно лишь втом случае, если он написан шариковой ручкой.

По нашей просьбе Станислав Шаповалов объяснил процесс проведения экспертизы.

«Помимо пигмента, дающего цвет, в пасте есть связующий элемент –загуститель. Благодаря ему краска хорошо ложится. Со временемзагуститель твердеет. Чем он тверже, тем старше запись на документе.Чтобы определить степень загустения, эксперт извлекает из пасты летучийкомпонент (например, фенилгликоль или бензиловый спирт) и определяетего концентрацию на поверхности и в «глубине» подписи. Чем меньшесоотношение этих значений, тем больше загустение, а значит, старшеподпись».

Наиболее точный срок зависит от того, когда проводятэкспертизу. Если документ сделан, например, неделю назад, то экспертназовет вам точную дату. Если прошло несколько недель или месяцев, тоточность определят, соответственно, в неделях или месяцах. Ну а еслидавность записи больше года, то эксперт установит срок с погрешностью вполгода. Таким образом, чем раньше обращаются к подобным услугам, тембольше возможностей более точно решить этот вопрос.

Иногда заинтересованные стороны, зная про эффект загустенияпасты, пытаются искусственно состарить документ. Сделать это можно,например, положив лист бумаги на теплую батарею или проведя по немуутюгом. Однако, как отмечает г-н Шаповалов, и это не приводит кжелаемым результатам. Такой подлог эксперт выявляет и пишет в отчете,что документ подвергался искусственному старению.

Что касается перьевых ручек, то здесь все не настолькооптимистично. Результат экспертизы зависит от материала письма. Еслиперо обмакнуть в пасту шариковой ручки, то итог будет тот же самый.Однако, как объяснил Станислав Шаповалов, эксперт не сможет определитьдавность записи, если использовать краситель на водной основе,например, чернила. Это связано с тем, что в чернилах со временем ничегоне меняется. Вода в них высыхает в течение минуты после того, как будетсделана запись.

Что чувствует почерковед

Определить давность выполнения подписи можно и с помощью другихметодик. Например, некоторые эксперты определяют давность нанесенияподписи, используя традиционные почерковедческие методы исследования.Они основаны на том, что со временем подпись человека приобретаеткакие-то новые признаки и теряет старые. Если иметь образцы, сделанныеисполнителем в разные периоды жизни, то можно установить, когда быласделана подпись, представленная на экспертизу.

Подробнее об этом нам рассказал эксперт по исследованиюдокументов и почерка Бюро независимых экспертиз «Версия» ВячеславБаринов.

– Вячеслав Владимирович, расскажите, меняется липодпись человека во времени и насколько легко эти изменения можетвыявить эксперт?

– Трансформация почерка и подписи, как правило, происходит убольшинства людей. Это обусловлено возрастными изменениями в организмечеловека. Со временем подпись обычно упрощается, в ней появляютсяотдельные элементы. Это и позволяет поймать (естественно, при наличиимногообразия образцов) период ее выполнения. Талантливый почерковед,глядя на подпись, прежде всего чувствует подделку, а только потомдоказывает ее фактами.

– Что нужно для проведения традиционной почерковедческой экспертизы?

– Для того чтобы определить, кем выполнена конкретная подпись,по методике потребуется от пяти до десяти документов, подписанныхисполнителем при разных обстоятельствах.

Замечу, что эксперт должен отработать все версии созданияподписи. Если есть возможность, отбираются экспериментальные образцы.Мы просим человека расписаться в различных ситуациях: в удобной,неудобной позе, спешке, стоя и т. п.

– А как быть, если человек на момент подписания документа, например, был сильно взволнован? Изменяется ли при этом подпись?

– К сожалению, в жизни возникают ситуации, когда человеквынужден ставить подпись в сильном волнении. То есть когда нарушенестественный баланс процессов «возбуждения – торможения».

Однажды у нас был клиент, который подписывал финансовыедокументы, будучи буквально под дулом пистолета. Следовало быпредположить, что такое состояние отразится на почерке. Оказывается, невсегда. В том случае мы не выявили никаких признаков воздействия«сбивающих факторов» на письмо. Это подтвердили образцы подчерка,сделанные позднее в спокойном состоянии. Если человек обладаетотработанной каллиграфией и устойчивой психикой, негативное воздействиене оказывает влияния на его подчерк.

– То есть подпись от настроения человека не зависит?

– Фактического материала об этом накоплено мало. Однако по этомуповоду могу рассказать историю, с которой столкнулся по роду своейдеятельности. В 2003 году мы исследовали подпись директора на предметподделки. По ходу экспертизы нам стало известно следующее. В начале2002 года он сильно заболел, подозревая при этом, что болезньсмертельная. На почве переживаний в период болезни в его в подписипоявился особый острый элемент. Однако, когда человек понял, чтоболезнь излечима, элемент в подписи пропал.

Примечательно то, что, когда в 2003 году против него возбудилиуголовное дело, этот элемент у него появился вновь. То есть в единичныхслучаях наш почерк реагирует на моменты острого волнения. Исследовавобразцы его подписей, написанные в разные промежутки времени, экспертсмог определить, на каком этапе его жизни был подписан интересующийследствие документ.

– Насколько трудно достоверно подделать чужую подпись?

– Надо заметить, что воспроизвести подпись другого человекавесьма сложно. Так как она содержит слишком много сложных элементов,сравнение которых позволит эксперту сразу выявить фальсификацию.

– Какой, на Ваш взгляд, самый бездарный способ подделки подписи?

– Самым легким способом подделки считается передавливаниеподписи на бумагу. Но, надо заметить, судя по статистике, онприменяется редко. В частности, потому что при этом снижается темпписьма. Опытный эксперт всегда может определить темп написания, силунажима. Этот способ легко выявить визуально даже непрофессионалу. Надолишь поймать штрихи вдавливания, которые не совпадают с площадьюзаполнения пастой.

– Как еще на бытовом уровне можно распознать фальсификацию?

– Также визуально можно выявить следующее. В подлинной подписи,как правило, соблюдена нормальная координация движения. То естьпрямолинейные линии – прямые, дуговые элементы – хорошо выраженныедуги, четко прописаны петлевые соединения и не нарушена стремительностьштриха.

– А при поддельной подписи координация движения, наверное, нарушена?

– Действительно. Если речь идет не о человеке преклонноговозраста, при подражании нарушается как координация движений, так иснижается темп письма. Подражатель стремится повторить общуюконфигурацию (транскрипцию) подписи. При этом он не замечает мелкихособенностей и деталей, которые мы выполняем автоматически, безконтроля. Контроль подражателя за пером приводит к мелкой или крупнойизвилистости, необоснованным остановкам пишущего прибора. Эти-то ошибкии выявляет эксперт. Оговорюсь, надо знать и возраст исполнителяподписи. В преклонном возрасте дрожание (тремор) свойственно многимподписантам.

– Не секрет, что часто партнеры, доверяя друг другу, оставляют чистые листы с подписями. Что вы можете сказать по этому поводу?

– Насколько бы безоблачными ни были отношения партнеров, неследует забывать, что в любой момент все может измениться. Судьинаправляют на экспертизу очень много дел, в которых бывшие компаньоныиспользуют ранее подписанные чистые бланки (чаще всего создают долговыерасписки). Проверить подлинность таких документов очень сложно. Вкриминалистике есть определенные методики, суть которых, в силуопределенных причин, мы умалчиваем. Они помогают экспертам решать этипроблемы. Но чаще всего здесь прибегают к физико-химической экспертизедавности выполнения документа.

– И последний вопрос, касающийся «профессиональной»подделки документов. В Интернете много объявлений о подделке документовза плату. При этом подпись, как нам стало известно из неофициальногоисточника, «рисует» художник-реставратор. Обладает ли он, на Вашвзгляд, необходимыми навыками для такого ремесла?

– На мой взгляд, художник-реставратор не может профессиональноподделывать подписи. С точки зрения почерковеда, он не владеетнаживными характеристиками. У него ярко выражено владение кистью, а этосовсем другой пишущий прибор. Кисть человек даже держит по-другому. Ухудожника профессиональный глаз, и он легко может поймать конфигурациибукв. Однако он не знает теории подчерка и динамику движений человека,она у него не отработана. Также реставратор наверняка не владеетнажимом. А у некоторых людей есть совершенно непредсказуемый нажим –это неповторимый признак, и эксперты используют именно его.

Советы экспертов Как можно защитить себя от неожиданностей:

1. Подписывать каждый лист договора.

2. Прошивать договора более надежным способом, чем скрепление степлером или скрепкой.

3. Не оставлять чистых листов со своей подписью.

4. Иметь сложную подпись, так как ее труднее подделать, но легче идентифицировать при экспертизе.

5. В каждом сомнительном случае следует как можно скорееприносить документ на экспертизу, так как по прошествии определенногопериода достоверность исследования будет затруднена.

Как опровергнуть выводы эксперта

Если дело все-таки дошло до судебного разбирательства, компаниимогут назначить эксперта, который закреплен за тем или инымгосударственным учреждением. Не секрет, что зачастую при такойэкспертизе результаты могут оказаться совершенно непредсказуемыми. Еслифирма сомневается в их правильности, выводы эксперта, выбранногоследователем, можно опровергнуть. О том, как это сделать, рассказываетВиктория Шилкина, главный редактор бератора «Если на бизнес заводятдело»:

«Если вы не согласны с результатами экспертизы, обратитесь кнезависимым специалистам. Для этого напишите ходатайство о назначениинезависимой экспертизы. В нем перечислите вопросы, которыепредполагаете задать эксперту, укажите экспертное учреждение, которое,по вашему мнению, квалифицированно на них ответит. Следователь или судмогут вам отказать. В такой ситуации вы вправе обратиться к эксперту,которому доверяете, за рецензией на акты проведенных у вас проверок илизаключением «следственной» экспертизы. Суд обязан по вашему ходатайствупривлечь эксперта, давшего рецензию, к участию в деле в качествеспециалиста. Заключения и показания специалиста имеют такую же силу,что и заключения эксперта».

(Более подробная информация приведена в разделе VI «Процедура расследования» бератора «Если на бизнес заводят дело» – Прим. ред.)

В обход закона

В момент подготовки материала мы обнаружили в Интернетеобъявление украинского «специалиста», который выправляет на заказподдельные документы и печати. Мы с ним связались и попросилирассказать нам о такой деятельности. По понятным причинам афишироватьсебя он не стал, но, так как интервью было анонимным, в беседе он былдостаточно открытым.

– Какие услуги оказывает ваша организация?

– Мы занимаемся открытием фиктивных фирм, подделкой печатей,бланков. В общем, всем, что можно в корыстных целях изобразить набумаге.

– Насколько можно доверять документам, оформленным с вашей помощью?

– Хорошую подделку определить трудно. Визуально она не видна.Для этого нужно проводить почерковедческую и документальную проверку.

– Значит, при экспертизе раскрыть ваши документы не составляет труда?

– В принципе, да. Благодаря свойствам загустителя в пастешариковой ручки можно довольно точно определить «возраст» написанноготекста. К тому же бумага тоже имеет свойство старения под слоемнадписи. Так что для эксперта-криминалиста не проблема определитьдавность подписи. Но есть и исключения. Так, у эксперта не всегда естьоригиналы, которые заведомо верны.

– Вы знаете конкретный пример?

– Был случай, когда один банк проверял сотрудника с «левым»дипломом о финансовом образовании. Диплом был напечатан на офсетноймашине. Но поскольку образца печати времен СССР у эксперта не было, тоон, не сильно утруждаясь, дал заключение, что документ подлинный.

– Кто чаще всего является вашими клиентами?

– Заказывают все. Крупные, средние фирмы, налоговые инспекторыили государственные органы. Фирмы заказывают в основном печатипоставщиков, с которыми они постоянно работают, а потом подкладывают сих помощью приход. Также часто заказывают договора, доверенности,приходные и платежные документы.

– А какова технология подделок?

– Конечно, я не могу вам рассказать об этом подробно. Но если вдвух словах, то это выглядит так. При изготовлении печати сканируемхороший оттиск. После этого переносим его в программу Corel Draw ииспользуем как подложку, по которой набирается печать. Подписьизготавливается, как правило, на дралоскопе (проще говоря – это стекло,а снизу лампа). Ставит подписи художник-реставратор>

Оксана Харитонова, эксперт «Консультанта»

Источник материала: «Консультант»