Исследование Института Брукингса\Brookings Institution показало, что американцы с низкими доходами, как правило, за многие товары и услуги вынуждены платить больше, чем состоятельные жители США.

В частности, при получении кредита на покупку автомобиля малообеспеченный житель США вынужден выплачивать большие проценты. Если человек зарабатывает менее $30 тыс. в год, то на каждые $5 тыс., полученных им в качестве банковского заема, он выплатит $1 256 в качестве процентов. Для тех, чей доход колеблется от $30 тыс. до $60 тыс., объем выплат меньше - $1 155, а для тех, кто зарабатывает от $60 тыс. до $90 тыс. - еще меньше ($969). Таким образом, малообеспеченный покупатель при покупке машины платит на $50-500 больше, чем состоятельный.

Аналогичная ситуация складывается с кредитом на покупку жилья. Для первой группы ("бедных") процент, в среднем, составляет 6.9% годовых, для второй группы ("средний класс") - 6.5%, а для третьей ("состоятельные") - 6.0%. Подобные различия возникают и при покупке в кредит менее дорогих предметов - например, мебели и бытовой электроники. Малообеспеченным  автовладельцам приходится тратить больше, чем состоятельным, на оплату страховок: страхование автомобиля дороже для них на $50 - 1 тыс. в год, страхование жилья - на $300 - 1.1 тыс.

"Бедные" американцы сталкиваются и с иными проблемами. К примеру, в "бедных" районах США на 100 тыс. населения приходится 1.4 супермаркета. В районах, где большинство населения составляет "средний класс" - 3.2, а в "богатых" районах - 4. Более того, супермаркеты в "бедных" районах обладают меньшим ассортиментом товаров. В результате, большую часть покупок обитатели подобных районов совершают в небольших продовольственных магазинах, где товары стоят дороже, чем в супермаркетах (67 из 132 основных наименований продуктов в малых магазинах стоят дороже, чем в больших).

По данным Бюро Переписи Населения\US Census Bureau, в 2005 году 12.6% американцев жили в бедности. В 2000 году таких было 11.3%, в 1990 году - 12.8%, в 1985 году - 15.2%, в 1960 году - 22.2%.